¿Cuáles son los malentendidos más comunes sobre los impuestos?

El 17 % de los miembros de la generación Z creen que se puede deducir cualquier cosa como gasto empresarial al llenar sus impuestos.

Una encuesta realizada por TurboTax y Talker Research de 4.000 estadounidenses, divididos equitativamente por generación y género, reveló que no saben mucho sobre cómo presentar sus impuestos.

Según los resultados, la generación Z cree que los estudiantes no necesitan declarar sus impuestos (20 %) y que si se les paga en efectivo, no están obligados a pagar impuestos (13 %).

Por otro lado, los baby boomers eran incluso más propensos a creer que no es necesario presentar sus impuestos y que no se puede obtener un reembolso si se gana menos de lo que exige el Servicio de Impuestos Interno (27 %).

Una cuarta parte de los millennials y la generación X incluso creen que los inmigrantes no pagan impuestos.

En realidad, un gasto empresarial solo se puede categorizar como algo necesario y directamente relacionado con su negocio. Las personas que ganan menos del umbral del Servicio de Impuestos Interno (IRS) y los estudiantes no están obligados a presentar una declaración, pero deberían hacerlo si les dedujeron impuestos federales o son elegibles para ciertos créditos reembolsables, ya que pueden recibir un reembolso.

Los inmigrantes también están obligados a pagar impuestos sobre cualquier ingreso estadounidense obtenido durante el año.

Uno de cada diez incluso cree que las generaciones más jóvenes nunca han presentado sus propios impuestos.

El 23 % de la generación Z y el 28 % de los millennials han presentado sus propios impuestos directamente al IRS sin la ayuda de nadie.

Pero aun así, muchos en realidad no han presentado sus propios impuestos. En cambio, los millennials optan por un servicio de impuestos en línea (54 %) o un profesional (37 %), mientras que el 32 % de la generación Z recurre a sus padres en busca de ayuda.

Incluso la mitad de la generación X y el 44 % de los baby boomers utilizan un sistema de software de impuestos para presentar sus impuestos.

La encuesta fue más allá de los conceptos erróneos sobre impuestos y puso a prueba el conocimiento fiscal de los encuestados. El 41 % de los estadounidenses pudieron relacionar correctamente el término “crédito fiscal por ingresos del trabajo (EITC)” con su definición. Solo el 37 % de la generación Z acertó, en comparación con el 56 % de los baby boomers.

Además, el 53 % de todos los encuestados identificó que la “base del costo” es el monto original pagado por un activo y el 52 % sabía que una “deducción estándar” es un monto que el IRS le permite reducir en función de ciertos factores.

La mayoría de los estadounidenses están familiarizados con los términos “dependientes” (67 %), “estado civil” (61 %), “deducciones fiscales” (59 %) y “crédito fiscal por hijos” (57 %). Pero ese conocimiento disminuye cuando se trata de cosas como “deducciones por debajo” o “por encima de la línea” (ambas 8 %).

Generacionalmente, los baby boomers tienen el doble de probabilidades de estar familiarizados con el término “pagos de impuestos estimados” que la generación Z (50 % frente al 24 %).

Independientemente de lo familiarizados que estén con los términos, el 77 % de los estadounidenses están de acuerdo en que cuando se trata de presentar impuestos, solo quieren recibir su dinero lo antes posible.

Esta puede ser la razón por la que 57 % de los encuestados suelen presentar sus impuestos a fines de febrero y solo el 13 % espera hasta abril.

Curiosamente, los estadounidenses tienen la misma probabilidad de usar su teléfono (20 %) que una computadora (20 %) al presentar sus impuestos. Y más millennials prefieren teléfonos inteligentes que computadoras (28 % frente a 18 %).

Solo el 6 % de los baby boomers optan por un teléfono inteligente y es más probable que dejen todos los artículos a un profesional para que les ayude a llenar sus impuestos (22 %).

“Presentar la declaración de impuestos puede resultar abrumador, tanto que el 20 % de las personas preferiría enfrentarse a las multitudes del Black Friday o ser jurado”, dijo Lisa Greene-Lewis, portavoz de TurboTax.

“No hay necesidad de sentirse abrumado, ya que existen opciones que ofrecen una experiencia de presentación hecha por usted, que proporciona una facilidad incomparable y un acceso rápido al dinero, ya sea que desee presentar sus impuestos usted mismo o que un experto en impuestos lo haga por usted”.

La encuesta también le preguntó a los encuestados en qué causas les gustaría que se gastaran sus dólares de impuestos y se descubrió que el 78 % asignaría felizmente hipotéticamente esos fondos.

Según los encuestados, el 29 % debería destinarse a la Seguridad Social, seguida de los programas de salud como Medicare o Medicaid (28 %), los programas de desempleo y asistencia para la vivienda (23 %) y la defensa y la seguridad en último lugar (20 %).

La ​​generación Z fue la única generación que indicó que la mayor parte del dinero debería destinarse a programas de atención médica y la generación X asignaría solo el 19 % a programas de defensa, menos que cualquier otra generación. Los estadounidenses también creen que se debería destinar más dinero de los impuestos a la educación y las escuelas (57 %), al apoyo a los veteranos (50 %) y a los jubilados (45 %), así como al transporte y la infraestructura (38 %).

Actualmente, los encuestados estiman que alrededor del 23 % de sus ingresos se destina a impuestos. Pero si pudieran asignar exactamente a dónde se destina su dinero, los estadounidenses estarían dispuestos a pagar un promedio del 28 % en impuestos.

En un sentido más realista, un poco más de un tercio (34 %) cree que recibirá más dinero en reembolsos de impuestos en el 2025 que en el 2024.

También planean usar su reembolso para pagar facturas (46 %), ponerlo en sus ahorros (43 %) o incluso a comprar artículos de primera necesidad, como alimentos, servicios públicos o gastos de reparación (33 %).

De hecho, si fuera posible recibir su reembolso de impuestos solo una semana antes, un tercio estaría menos estresado en general (36 %), podría pagar sus deudas (31 %) y podría afrontar cómodamente los artículos de primera necesidad (28 %).

“Con tantos estadounidenses que dependen de sus reembolsos de impuestos para necesidades como alimentos y medicamentos, en lugar de gastos en vacaciones (13 %) o cuidado personal (10 %), el acceso rápido a estos fondos es crucial”, dijo Karen Nolan, portavoz de TurboTax. “Nuestro objetivo es proporcionar una presentación de impuestos y acceso a reembolsos listos para usar con rapidez y simplicidad, para que los contribuyentes puedan concentrarse en lo que más les importa”.

¿CON QUÉ TÉRMINOS IMPOSITIVOS ESTÁN MENOS FAMILIARIZADOS LOS ESTADOUNIDENSES?

● “Propietario único”: 26 %

● “Pérdida de capital”: 25 %

● “Base de costo”: 13 %

● “Tasa impositiva de criptomonedas”: 8 %

● “Deducciones por debajo de la línea”: 8 %

● “Deducciones por encima de la línea”: 8 %