Consejos para quienes declaran impuestos en EEUU por primera vez

El plazo para declarar tus impuestos en Estados Unidos vence en menos de un mes, y si lo estás haciendo por primera vez, podrías sentir presión adicional.

"Es una experiencia increíblemente abrumadora y estresante para muchos de ellos", afirmó Miklos Ringbauer, un contador público certificado que vive en California.

Planificar con anticipación, investigar y hablar con expertos puede ayudar a los que declaran por primera vez a sentirse mejor acerca de sus impuestos, agregó Ringbauer.

El plazo para declarar tus impuestos de 2024 vence el 15 de abril. Si te quedas sin tiempo, puedes solicitar una extensión hasta el 15 de octubre. La extensión es sólo para declarar tus impuestos, no para pagarlos. Si crees que deberás impuestos, debes pagar una cantidad aproximada antes de la fecha límite para evitar ser sujeto a multas e intereses. Si esperas recibir un reembolso, aún recibirás tu dinero cuando presentes tu declaración.

A continuación presentamos algunas recomendaciones de expertos si estás presentando impuestos por primera vez:

Reúne tus documentos

El primer paso es reunir toda la documentación relevante, dijo Eva Simpson, vicepresidenta de Member Value, Tax & Advisory Services para el Instituto Estadounidense de Contadores Públicos Certificados.

"Rastrear la documentación es clave, especialmente si ellos (los adultos jóvenes) pudiesen estar en la universidad y tienen correspondencia que llega a la casa de sus padres", comentó Simpson.

Ringbauer también recomienda que hagas una carpeta, ya sea física o electrónica, con todos los documentos que necesitas para que sea más fácil declarar tus impuestos.

Aunque los documentos requeridos pueden depender de tu caso individual, aquí hay una lista general de lo que todos necesitan:

— Número de Seguro Social

— Formularios W-2, si tienes un empleo

— 1099-G, si estás desempleado

— Formularios 1099, si eres trabajador por cuenta propia

— Registros de ahorros e inversiones

— Cualquier deducción elegible, tales como gastos educativos, facturas médicas, donaciones de caridad, etc.

— Créditos fiscales, como el crédito fiscal por hijos, crédito por contribuciones a ahorros para la jubilación, etc.

Habla con tus padres

Muchos adultos jóvenes todavía reciben algo de ayuda financiera de sus padres cuando están listos para declarar sus impuestos por primera vez. Es importante que los que declaran por primera ocasión se comuniquen con sus padres en caso de que estos argumenten que aún dependen de ellos, señaló Simpson.

"El declarar que aún se es dependiente afecta su deducción estándar y la elegibilidad para tener acceso a ciertos créditos", agregó.

El tener una conversación con tus padres evitará que pidas créditos fiscales para los que podrías no cumplir los requisitos si ellos declaran que aún dependes de ellos. Si tus padres dicen lo anterior, agregarás esta información a tu declaración de impuestos.

Conoce sobre créditos y deducciones fiscales

Saber si eres elegible para recibir algún crédito y deducción fiscal es un paso crucial al declarar tus impuestos, comentó Simpson. Los créditos fiscales pueden reducir la cantidad de impuestos que debes o incrementar la cantidad del reembolso que recibirás. Algunos créditos fiscales relevantes para las personas que declaran por primera vez incluyen el crédito fiscal de la Oportunidad Estadounidense y el crédito por Ingreso del Trabajo.

En lo que respecta a las deducciones, puedes optar por una deducción estándar o presentar una lista elemento por elemento. El presentar una lista así generalmente sólo tiene sentido si tus deducciones en la lista suman más que la deducción estándar actual de 14.600 dólares para un declarante soltero y 29.200 dólares para una pareja casada.

"En muchos casos, los que presentan por primera vez no necesitarán presentar una lista detallada de sus gastos", observó Simpson.

Investigar o preguntarle a un profesional sobre los tipos de deducciones y créditos fiscales para los que calificas puede ahorrarte dinero.

Incluye inversiones e ingresos obtenidos en trabajos esporádicos

Si trabajas en forma independiente, en servicios de transporte compartido o vendes tu ropa en línea además de tu trabajo a tiempo parcial o completo, debes agregar estos ingresos a tus declaraciones de impuestos, señaló Tim McGrath, un planificador financiero certificado que radica en Chicago.

Olvidar agregar a tus documentos fiscales los ingresos del trabajo independiente sujetos a gravámenes es un error común entre los jóvenes que declaran, comentó Ringbauer.

Algunos trabajadores que también obtienen ingresos esporádicos reciben formularios 1099 de sus empleadores, mientras que otros no, pero ambos deben documentar sus ingresos y gastos para que puedan ser agregados a sus declaraciones de impuestos.

Conoce los recursos disponibles

Simpson recomienda que los que declaran por primera vez investiguen los diversos recursos disponibles para presentar impuestos de forma gratuita o a bajo costo. Uno de ellos es el nuevo programa Direct File (Declaración directa), que les permite a las personas en 25 estados que tienen formularios W-2 muy simples calcular y enviar sus declaraciones directamente al Servicio Interno de Impuestos (IRS, por sus siglas en inglés) de forma gratuita.

Además del Direct File, el IRS ofrece preparación fiscal guiada gratuita que hace los cálculos por ti. Esto está disponible para personas que ganan 79.000 dólares o menos al año. Si tienes preguntas mientras trabajas en tus formularios de impuestos, el IRS también ofrece una herramienta interactiva de asistencia fiscal que puede proporcionar respuestas basadas en tu información.

AARP —una asociación civil no lucrativa que aboga por los derechos de los jubilados en Estados Unidos— también ofrece un localizador de ayuda fiscal donde puedes buscar asistencia cerca de ti.

Revisa dos veces para evitar errores

Los errores pueden ocurrirle a cualquiera, pero ignorar deliberadamente los ingresos puede tener más consecuencias, comentó Ringbauer. En general, si cometes un error o te falta algo en tu declaración de impuestos, el IRS te auditará, lo que significa que te pedirán más documentación.

Un error común es no declarar una fuente de ingresos, como por ejemplo labores que generan ingresos esporádicos o la venta de productos en línea, agregó. Esto, comentó, debe tomarse muy en serio.

"Uno de los mayores retos es no tomarlo en serio, no preocuparse por los detalles menores", apuntó Ringbauer. "Tiene que ser información precisa y exacta, ya sea que la prepares tú mismo o lo hagas con un profesional, porque la vida es exacta".

Si necesitas corregir un error en una declaración de impuestos que ya presentaste, puedes presentar una declaración enmendada.

Conserva tus registros

Siempre es una buena práctica mantener un registro de tus declaraciones de impuestos, por si acaso el IRS te audita por un elemento que reportaste hace años, comentó Ringbauer. El IRS recomienda que mantengas tus documentos al menos por tres años y hasta siete, dependiendo de tu situación.

Ringbauer les recomienda a sus clientes que conserven registros de sus documentos fiscales en una carpeta digital en una plataforma en la nube de su elección. Proteger con contraseña tus carpetas fiscales también puede agregar una capa extra de protección contra estafadores. ___ The Associated Press recibe apoyo de la Fundación Charles Schwab para reportajes educativos y explicativos enfocados en mejorar la alfabetización financiera. La fundación independiente está separada de Charles Schwab and Co. Inc. La AP es la única responsable de su periodismo.

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Esta historia fue traducida del inglés por un editor de AP con la ayuda de una herramienta de inteligencia artificial generativa.